依原書 Figure 4-8～4-9 的 portfolio returns 例子，示範以 mixed referencing 取代 9 個 unique formulas。
有 3 個投資本金與 3 個 return rates，要產生 3×3 portfolio return matrix。錯誤做法是手寫 9 個公式；正確做法是寫一個 formula 後橫向、縱向複製。
| Investment | 4% | 5% | 6% |
|---|---|---|---|
| 100,000 | — | — | — |
| 200,000 | — | — | — |
| 300,000 | — | — | — |
若本金在 column A、return rate 在 row 1，可在第一個結果 cell 使用 =$A2*B$1，再向右與向下 copy。$A 固定本金欄；$1 固定利率列。
| Investment | 4% | 5% | 6% |
|---|---|---|---|
| 100,000 | 4,000 | 5,000 | 6,000 |
| 200,000 | 8,000 | 10,000 | 12,000 |
| 300,000 | 12,000 | 15,000 | 18,000 |
原書把 consistent formulas 視為非常重要的 modeling technique：一個可複製公式比 9 個 unique formulas 更快、更容易 review，也更不容易因某一格被手動改寫而失去一致性。
請只根據 3×3 return matrix 與公式 =$A2*B$1，解釋 mixed referencing 如何讓一個 formula 產生九個正確結果，以及為何這比九個手寫公式更容易 audit。
**問題：**若新增 7% return rate，300,000 投資的 return 為何？