| 核心面向 | 教材內容 | 學習成果 |
|---|---|---|
| 存在性查核 | 以公司註冊局、OpenCorporates、域名及官網資料確認企業是否真實存在。 | 能交叉比對公司名稱、地址、成立日期、董事、域名與聯絡方式。 |
| 營運能力查核 | 以海關、貿易、社群、展會及實體地址資料判斷是否真的經營與採購。 | 能區分「公司存在」與「具有採購能力」兩件不同的事。 |
| 信用與合規 | 查核信用、付款紀錄、訴訟、制裁、出口管制與最終用途。 | 能辨識壞帳、洗錢、制裁及轉運風險。 |
| 交易安全 | 檢查企業信箱、收款帳戶、付款條件與臨時變更。 | 能建立分層背調、回撥確認及風險分級流程。 |
本主題將外貿背景調查整理為「存在、營運、信用、合規與付款」五個層次。原始資料中的工具與查核表格均予保留，教學時應強調交叉驗證：任何單一資料來源都不足以證明客戶安全。
| 類別 | 工具 / 資料來源 | 主要用途 | 核心檢查重點 | 風險訊號 |
|---|---|---|---|---|
| 公司註冊資料 | OpenCorporates | 查全球公司登記基本資料 | 成立日期、公司狀態、註冊地址、董事/高管 | 查不到、已解散、地址與官網不符 |
| 官方註冊局 | Companies House、SEC = U.S. Securities and Exchange Commission（美國證券交易委員會） EDGAR = Electronic Data Gathering, Analysis, and Retrieval（電子資料蒐集、分析與檢索系統）、各州 Secretary of State、各國商業登記處 | 查最權威公司資料 | 股東/董事、年報、註冊資本、狀態 | 年報缺失、公司剛成立、董事頻繁更換 |
| 域名資料 | ICANN = Internet Corporation for Assigned Names and Numbers（網際網路名稱與號碼指配機構） Lookup、Whois.com、Verisign Whois | 查官網域名成立時間與註冊資訊 | 域名年齡、註冊商、DNS、聯絡信箱 | 域名剛註冊、公司聲稱老牌但網站很新 |
| 海關 / 貿易資料 | Panjiva、ImportGenius、Datamyne、各國海關資料 | 查真實進出口紀錄 | 採購頻率、供應商、貨量、品項、來源國 | 無紀錄、紀錄很少、品項與詢盤不符 |
| 制裁與黑名單 | OFAC = Office of Foreign Assets Control（美國海外資產控制辦公室）、EU = European Union（歐洲聯盟） Sanctions Map、UK = United Kingdom（英國） Sanctions List、UN = United Nations（聯合國） Sanctions | 查是否涉及制裁、洗錢、禁運風險 | 公司名、董事名、地址、國家 | 命中制裁或相似名稱需停單審查 |
| 信用評級 | Dun & Bradstreet、Creditsafe、Experian Business | 查付款能力與信用風險 | 信用分數、付款習慣、財務狀況 | 高逾期率、信用分數低、訴訟多 |
| 地址與實體查核 | Google Maps、Street View、當地黃頁 | 查是否有實體辦公室、倉庫、門店 | 地址是否真實、是否為住宅/共享辦公室 | 地址是空地、民宅、虛擬辦公室 |
| 官網與社群 | 官網、LinkedIn、Facebook、Instagram、YouTube | 查品牌真實性與營運狀態 | 團隊、產品、新聞、展會、實拍圖 | 圖片盜用、內容多年未更新 |
| 郵件與付款資料 | 企業信箱、銀行帳戶、付款條件 | 查交易安全 | 公司網域信箱、收款帳戶是否同名 | Gmail/163 收信、大額預付、第三方收款 |
OpenCorporates 是一個全球公司資料庫，收錄來自大量政府登記處與官方來源的公司資料。它自稱是全球最大的開放法律實體資料庫，資料來自 140 多個政府登記處與官方來源。
使用方式：
| 步驟 | 操作 |
|---|---|
| 1 | 進入 OpenCorporates |
| 2 | 輸入客戶公司完整英文名稱 |
| 3 | 比對國家、地址、公司編號 |
| 4 | 查看公司狀態、成立日期、董事或高管 |
| 5 | 與客戶官網、報價單、名片、信箱簽名檔交叉比對 |
你可以查：
| 項目 | 用途 |
|---|---|
| Incorporation date 成立日期 | 判斷公司是否真的經營多年 |
| Company status 公司狀態 | Active、Dissolved、Inactive 等 |
| Registered address 註冊地址 | 與官網地址、發票地址比對 |
| Officers / Directors 高管 | 與 LinkedIn、官網團隊頁比對 |
| Jurisdiction 註冊地 | 確認是否為對方聲稱的國家或地區 |
注意事項：
OpenCorporates 是彙整資料庫，不一定比官方登記處更新。因此它適合做第一輪快速篩查，但重要交易仍要回到各國官方註冊局確認。
官方註冊局是最權威來源。英國 Companies House 明確說明，它負責登記公司資訊，並將公司資訊提供給公眾查詢。 英國官方公司查詢服務可免費查公司資料，包括註冊地址、成立日期、現任與離任高管、文件影像、抵押負擔、曾用公司名稱與破產資訊等。
常見官方來源：
| 國家 / 地區 | 工具 | 可查內容 |
|---|---|---|
| 美國上市公司 | SEC EDGAR | 10-K、10-Q、8-K、招股書、財務報告 |
| 美國非上市公司 | 各州 Secretary of State | 公司狀態、註冊代理人、成立日期 |
| 英國 | Companies House | 董事、PSC = People with Significant Control（重大控制人） 重大控制人、年報、財報、公司狀態 |
| 德國 | Handelsregister | 商業登記、董事、資本、法律形式 |
| 法國 | Infogreffe / INPI | 公司登記、財報、法律文件 |
| 新加坡 | ACRA = Accounting and Corporate Regulatory Authority（新加坡會計與企業管制局） | 公司註冊、董事、股東摘要 |
| 香港 | 公司註冊處 ICRIS = Integrated Companies Registry Information System（公司註冊處綜合資訊系統） | 公司資料、董事、周年申報文件 |
| 台灣 | 經濟部商工登記公示資料 | 公司登記、負責人、資本額、狀態 |
美國上市公司可用 SEC EDGAR。SEC 說明，EDGAR 提供免費公開公司資訊，可透過公司提交的註冊聲明、招股書、10-K、10-Q 與 8-K 來研究公司的財務與營運狀況。 SEC 的 EDGAR 進階搜尋也可依公司名稱、股票代號、CIK = Central Index Key（中央索引碼）、個人姓名、文件類型與日期範圍查詢。