POLÍTICA PÚBLICA DE CUMPLIMIENTO, KYC/KYB, SANCIONES Y REGLA DE VIAJE

SWAPPERS S.A.C. | Prevención del LA/FT y FP

Compromiso: SWAPPERS aplica un sistema de cumplimiento basado en riesgo para conocer a sus clientes y beneficiarios finales, evaluar el origen y destino de los fondos y activos, monitorear operaciones y cumplir los deberes de prevención y reporte que le resulten aplicables. Ningún servicio se presta de forma anónima.

Última actualización: 17 de julio de 2026. La sección 14 relativa a la Regla de Viaje será exigible, como mínimo, desde el 1 de agosto de 2026, sin perjuicio de su aplicación anticipada cuando sea necesaria por riesgo, por una contraparte o por la normativa de otra jurisdicción.

1. Identidad y estatus de SWAPPERS

1.1 Titular. Esta Política es emitida por SWAPPERS S.A.C., sociedad anónima cerrada constituida en el Perú, con RUC N.º 20613830082 e inscrita en la Partida Electrónica N.º 15853079 de la Oficina Registral de Lima («SWAPPERS»). Su domicilio es Av. Javier Prado Este N.º 4200, Dpto. 301, Int. S6L, Urb. Santa Constanza, Santiago de Surco, Lima, Perú.

1.2 Condición regulatoria. SWAPPERS desarrolla actividades comprendidas en la categoría de Proveedor de Servicios de Activos Virtuales («PSAV») y es sujeto obligado a informar a la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú («UIF-Perú»), bajo supervisión de esta exclusivamente en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

1.3 Alcance de la supervisión. La condición anterior no equivale a una licencia bancaria o financiera, autorización para captar depósitos del público, garantía estatal, aprobación de productos ni certificación de solvencia. Debe leerse junto con la Declaración de Estatus Regulatorio de SWAPPERS.

1.4 Contacto. Las consultas legítimas sobre esta Política pueden remitirse a [email protected]. Las cuestiones sobre protección de datos se atenderán en [email protected] y las consultas generales en [email protected].

2. Objeto, naturaleza y jerarquía

2.1 Objeto. La Política explica públicamente los principios y medidas generales que SWAPPERS aplica para prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva («LA/FT y FP»), así como el fraude, la elusión de sanciones y otros usos ilícitos de sus servicios.

2.2 Función informativa y obligatoria. Esta Política informa a clientes, usuarios, representantes, beneficiarios, contrapartes y terceros relacionados sobre los controles que pueden afectar su admisión y sus operaciones. Sus obligaciones se complementan con las Condiciones de Uso, los términos B2C o B2B, los anexos de servicio, las órdenes y los requerimientos específicos de cumplimiento.

2.3 Documentación interna reservada. La Política no sustituye el Manual, el Código de Conducta, la metodología de riesgo, los procedimientos, las señales de alerta ni los registros internos de SWAPPERS. Estos documentos y los parámetros de detección no se publican cuando su divulgación pueda comprometer los controles, la seguridad o el deber de reserva.

2.4 Normas aplicables. SWAPPERS aplica la Ley N.º 27693, su Reglamento aprobado por Decreto Supremo N.º 020-2017-JUS, el Decreto Supremo N.º 006-2023-JUS, la Resolución SBS N.º 02648-2024, el Decreto Legislativo N.º 1372 y las demás normas peruanas aplicables. Para servicios internacionales podrá aplicar además obligaciones, restricciones y estándares exigibles en las jurisdicciones involucradas o por entidades que participen legítimamente en el servicio.

Límite territorial: Esta Política no declara que SWAPPERS esté autorizada o registrada en todas las jurisdicciones desde las que puede consultarse el Sitio. La oferta efectiva de cada servicio depende del análisis territorial, la disponibilidad de aliados autorizados y la documentación particular aplicable.

3. Ámbito de aplicación

3.1 Personas comprendidas. La Política se aplica a clientes y potenciales clientes B2C y B2B, personas naturales mayores de dieciocho años, personas jurídicas y entes jurídicos; así como a sus representantes, mandatarios, ejecutantes, usuarios autorizados, accionistas, beneficiarios finales, ordenantes, beneficiarios de operaciones, proveedores, contrapartes y clientes subyacentes cuando corresponda.

3.2 Servicios. Se aplica al intercambio entre activos virtuales y moneda fiat, al intercambio entre activos virtuales, transferencias y pagos transfronterizos, operaciones OTC, y a cualquier servicio de custodia, tarjetas o cuentas, colaterales, financiación, tesorería, API o white-label que SWAPPERS llegue a prestar directamente o con terceros estratégicos, en la medida en que forme parte del perímetro de SWAPPERS o deba ser evaluado para habilitar el servicio.