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이 페이지의 목표 — 다음 신규입사자가 보고 바로 따라 할 수 있는 수준의 나만의 실무 매뉴얼. 계약 하나 뽀갤 때마다 해당 금융사 페이지에 사례를 쌓아 살아있는 매뉴얼로 키운다.
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📌 이 매뉴얼 쓰는 법
- 새 계약이 잡히면 → 해당 금융사 페이지로 들어간다.
- 그 계약을 상담 → 심사 → 약정 → 출고 단계로 뽀개서 기록한다.
- 막혔던 지점 / 실수 / 꿀팁은 특이사항에 남긴다. (다음 사람이 안 밟게)
- 반복되는 패턴은 각 페이지 상단 핵심 요약으로 끌어올린다.
🔄 공통 진행 흐름 (상담 → 심사 → 약정 → 출고)
| 단계 |
핵심 할 일 |
자주 나오는 이슈 |
| ① 상담 |
고객 니즈 파악, 차종·트림 확정, 견적 제시 |
재고/출고일, 보조금, 트림 변경 |
| ② 심사 |
서류 접수, 금융사 심사 요청, 승인 조건 확인 |
소득/재직 증빙, 한도, 금리, 조건부 승인 |
| ③ 약정 |
전자약정 |
오류나 |
| ④ 출고 |
출고 스케줄, 탁송, 등록·번호판, 인도 |
즉시출고/빠릿출고, 탁송 일정, 서류 |
🏦 금융사별 페이지
아래 각 페이지에 금융사별 상담·심사·약정·출고 특징과 실제 계약 사례를 정리한다.
- 심사금액이 변경되면 심사는 다 다시 태워야 한다. BNK, 롯데렌터카만 빼고
- URL 기본적으로 버디가 보낼 수 있으면 보내면 된다
- 자동승인은 BNK,오릭스만 빼고 믿어도 된다!
- 서류 심사요청 전 체크리스트
- 견적서 업데이트 (BO 견적번호 일치 여부 확인)
- 서류 중복 삭제
- 서류 발급일 ( 법인 1개월, 개인 3개월)
- 건강보험 납부 이력 최신화(이번달까지 납부가 되었는가?)
- 면허 취득 및 갱신일
- 법인(개인사업자) 취급 불가 업종 확인
- 열람용 + 발급용
진행해봄
롯데렌터카
IM캐피탈
JB우리캐피탈
하나캐피탈
BNK캐피탈