DIVULGACIÓN GENERAL DE RIESGOS Y POLÍTICA DE USO ACEPTABLE
SWAPPERS S.A.C. | Documento unificado
| Versión | 1.0 |
|---|---|
| Fecha | 17 de julio de 2026 |
| Estado | Versión vigente |
Advertencia esencial: Los Activos Virtuales pueden perder total o parcialmente su valor. Las operaciones pueden ser irreversibles y la Custodia o la Financiación con Colateral incorporan riesgos adicionales. No utilice un Servicio que no comprenda ni destine fondos cuya pérdida no pueda asumir. Esta advertencia no sustituye la información específica de cada producto ni limita los derechos legales del Cliente.
Última actualización: 17 de julio de 2026. Fecha de entrada en vigor: la fecha de su publicación. Esta Política debe leerse junto con los Términos Generales, la Política pública de Cumplimiento 1.4 y las Condiciones Específicas del Servicio.
| Bloque | Función | Aplicación |
|---|---|---|
| Parte I | Marco, jerarquía y principios comunes | Todos los Clientes y Servicios |
| Parte II — 1.8 | Divulgación general de riesgos de Activos Virtuales | B2C y B2B; complementada por cada producto |
| Parte III — 1.10 | Uso aceptable, actividades prohibidas y restringidas | Cuenta, Plataforma, API y operaciones |
| Parte IV | Sanciones, territorios, medidas y garantías procedimentales | Personas, entidades, Wallets y corredores |
| Anexos públicos | Resumen visible y clasificación territorial | Publicación web |
Regla de interpretación: Una señal de riesgo no equivale por sí sola a delito, sanción o prohibición. SWAPPERS aplicará controles basados en hechos, contexto, proporcionalidad y normas aplicables; una lista GAFI de monitoreo reforzado no produce automáticamente la exclusión de todos los clientes de un país.
Objeto, alcance, jerarquía y conceptos utilizados en los apartados 1.8 y 1.10.
1.1 Entidad. SWAPPERS S.A.C., con RUC N.º 20613830082 e inscrita en la Partida Electrónica N.º 15853079 de la Oficina Registral de Lima, es la responsable de esta Política («SWAPPERS»). Su domicilio es Av. Javier Prado Este N.º 4200, Dpto. 301, Int. S6L, Urb. Santa Constanza, Santiago de Surco, Lima, Perú.
1.2 Condición PSAV. SWAPPERS desarrolla actividades comprendidas en la categoría de Proveedor de Servicios de Activos Virtuales y es sujeto obligado a informar a la UIF-Perú. La supervisión de la UIF-Perú se circunscribe a la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y no constituye licencia bancaria, financiera, de valores, de dinero electrónico o de seguros.
1.3 Sin garantía pública. La condición de sujeto obligado no supone aprobación, garantía, seguro o certificación estatal de SWAPPERS, de un Activo Virtual, de su precio, de un emisor, custodio, prestamista o Tercero Estratégico.
1.4 Contacto. Las consultas generales se reciben en [email protected] y las cuestiones de cumplimiento en [email protected]. Los derechos de datos se ejercen en [email protected] y los consumidores pueden utilizar el Libro de Reclamaciones visible en la Web o Plataforma.
2.1 Doble objeto. Esta Política: (i) informa de los riesgos generales de los Activos Virtuales y de los Servicios; y (ii) establece los usos permitidos, prohibidos y sujetos a autorización, incluidos los controles de sanciones y disponibilidad territorial.
2.2 Servicios. Se aplica a la Web, Plataforma, Cuenta de Usuario, API y a los servicios OTC, intercambio cripto-fiat o cripto-cripto, cross-border y, cuando sean habilitados, tarjetas, cuentas, white-label, Custodia, Financiación con Colateral y otros servicios vinculados.
2.3 Personas. Obliga al Cliente B2C, al Cliente B2B, a sus Usuarios Autorizados y, cuando una Orden B2B lo permita, a usuarios finales, merchants, submerchants, originadores, beneficiarios y demás participantes incorporados por el Cliente B2B.
2.4 Activos y canales. Se aplica a fondos fiat, Activos Virtuales, Wallets, cuentas bancarias, tarjetas, credenciales, datos, contenidos, instrucciones, integraciones y cualquier medio utilizado para acceder o ejecutar un Servicio.