Programme_Formation_IA_Conformité_CGP

Fiche technique

Durée	1 journée - 7 heures (hors pauses)	Référence : SHIA-CGP-001
Format	Intra-cabinet (1 cabinet) ou Inter-cabinets (groupe)	Visioconférence synchrone sur l’ensemble de la journée — ateliers de l’après-midi également possibles en présentiel selon secteur géopgraphique
Tarif	Intra-cabinet : 1350 € la journée (net de taxe)	Inter-cabinets : 450 € par participant (net de taxe)
Financement	Finançable par I’OPCO du cabinet via partenariat Qualiopi - Organisme partenaire : AGILEOS
Délai accès	Inscription sous 3 semaines maximum avant la session	Accessibilité handicap : contact préalable [email protected]

Public visé et prérequis

Public visé	Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP / CIF) affiliés CNCEF, CNCGP, ANACOFI ou équivalent	Collaborateurs de cabinets CGP impliqués dans la relation client ou l’administration
Prérequis	Exercer ou avoir exercé une activité de conseil en gestion de patrimoine	Avoir accès à un ordinateur avec connexion internet. Aucune connaissance technique en IA requise.
Effectif	Intra-cabinet : 1 à 5 participants	Inter-cabinets : 4 à 12 participants

Objectifs pédagogiques

À l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :

Identifier les usages de l’IA pertinents dans son cabinet et les classer par niveau de risque réglementaire.
Connaître les obligations MIF2/DDA applicables au conseil augmenté par I’IA (traçabilité, supervision humaine, documentation).
Appliquer le RGPD aux traitements IA impliquant des données clients (profilage, bases légales, transferts vers des LLM).
Positionner ses pratiques IA face à I’IA Act (Règlement UE 2024/1689) : classification des systèmes, obligations de transparence, droits des personnes.
Produire les trois livrables de conformité IA du cabinet : charte d’usage, registre des usages, grille de classification.
Anticiper les évolutions doctrinales AMF/ACPR sur l’IA dans les services financiers pour construire des process durables.

Contenu et progression pédagogique

La journée alterne apports conceptuels, cas pratiques et ateliers de production. Chaque participant repart avec ses propres livrables opérationnels. Formation intégralement synchrone, animée en direct par l’intervenante : le matin en visioconférence, l’après-midi en visioconférence ou en présentiel selon la session.

Matin (4h00, dont 15 min de pause) — Le triple cadre réglementaire

	Thème	Points abordés
9h00	Introduction : pourquoi ce sujet maintenant ?	Accueil des participants et vérifications techniques (micro, caméra, partage d'écran). Panorama des usages IA réels dans les cabinets CGP. Les trois risques ignorés : réglementaire, RGPD, réputation.
9h45	Module 1 — MIF2 / DDA et IA	Obligation de supervision humaine du conseil. Traçabilité des recommandations augmentées. Documentation : que mettre dans la DA quand l'IA est impliquée ? Évaluation périodique de l'adéquation et outils automatisés.
10h45	Pause (15 min)	Écrans coupés, micros coupés. Reprise à 11h00.
11h00	Module 2 — RGPD appliqué à l'IA	Données clients et LLM : ce qui part, ce qui ne doit pas partir. Profilage automatisé et droits des personnes (art. 22 RGPD). Bases légales pour le traitement IA. Que mentionner dans la lettre de mission et la politique de confidentialité ?
12h00	Module 3 — IA Act (UE 2024/1689)	Classification des systèmes IA par niveau de risque. Les usages interdits et à risque élevé dans les services financiers. Obligations de transparence et d'information. Anticipation de la doctrine AMF/ACPR à venir.

Après-midi (3h30, dont 15 min de pause) — De la théorie aux livrables du cabinet

	Thème	Points abordés
14h00	Cartographie des usages IA du cabinet — atelier synchrone (visio ou présentiel)	Atelier : chaque participant liste ses usages IA actuels et potentiels. Introduction de la grille de classification (faible / modéré / élevé / interdit).
15h00	Livrable 1 — La charte d'usage IA — atelier synchrone (visio ou présentiel)	Rédaction guidée de la charte d'usage IA du cabinet : usages autorisés, usages interdits, règles de supervision, engagement de traçabilité. Document opposable en cas de contrôle.
15h45	Pause (15 min)	Écrans coupés, micros coupés. Reprise à 16h00.
16h00	Livrable 2 — Le registre des usages IA — atelier synchrone (visio ou présentiel)	Structure et alimentation du registre : système IA, finalité, données traitées, niveau de risque, mesures de contrôle. Pièce de conformité à présenter lors d'un contrôle.
16h45	Livrable 3 — La grille de classification — atelier synchrone (visio ou présentiel)	Construction de la grille personnalisée du cabinet : croisement des usages IA avec les trois cadres (MIF2, RGPD, IA Act). Priorisation des actions à mener. Les 10 dernières minutes sont consacrées à la synthèse de la journée, au tour de table et aux questions (remise des supports, ressources de suivi post-formation).

Moyens pédagogiques et d'encadrement

Méthodes	Formation animée en direct par l'intervenante sur l'ensemble de la journée. Apports conceptuels illustrés de cas réels CGP, en visioconférence. Ateliers de production individuelle l'après-midi, en visioconférence ou en présentiel selon la session. Questions-réponses en continu. Mises en situation sur des documents existants du cabinet.
Supports remis	Présentation annotée (PDF). Gabarits des 3 livrables (charte, registre, grille). Références réglementaires (IA Act, RGPD art. 22, positions ESMA). Ressources de suivi post-formation.
Encadrement	Lucette Saint-Honoré — CGP-CIF en exercice, affiliée CNCEF (Orias 19007035), maîtrise droit immobilier ICH, certifiée RS7344 IA. Suivi pédagogique disponible jusqu'à 15 jours après la formation par email : [email protected]
Matériel requis	Ordinateur avec connexion internet haut débit. Accès à l'outil de visioconférence communiqué à l'inscription. Pour les sessions dont l'atelier de l'après-midi se déroule en présentiel : aucune connexion requise sur ce créneau.